Задачі
Задача 1
Ви звернулися до консульства іноземної держави з метою отримання візи. Для розгляду можливості надання візи співробітник консульства вимагає надати виписки з Ваших банківських рахунків.
Ваші дії, пояснення.
Задача 2
До Камінецького міського суду Донецької області в порядку окремого провадження поступила заява фізичної особи Ш. про розкриття Камінецькою філією ПАТ КБ «Примабанк» інформації, яка містить банківську таємницю, стосовно фізичної особи Л., з якою Ш. перебувала у шлюбі, з метою поділу майна подружжя після розлучення.
Суд задовольнив заяву і своїм рішенням зобов’язав банківську установу надати заявниці інформацію про обсяг грошових коштів банківських вкладів та обсяг грошових коштів на особовому рахунку Л. з метою подальшого поділу спільного сумісного майна подружжя.
Чи правильними були дії Ш. та рішення суду, дайте пояснення.
Задача 3
Сихівський районний суд м. Львова задовольнив подану в порядку окремого провадження заяву Державної податкової інспекції у м. Львові. Своїм рішенням суд зобов’язав ФЛРУ АГ «Індустріальний-експортний банк» розкрити інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо суб’єкта підприємницької діяльності В. про рух коштів з розшифровкою призначення платежу та контрагентів за рахунком, а також надати копії документів, які є в юридичній справі В. у ФЛРУ АГ «Індустріальний-експортний банк», та копії карток із зразками підписів суб’єкта підприємницької діяльності.
Чи правильними були дії Державної податкової інспекції у м. Львові та рішення суду. Дайте пояснення.
Задача 4
16 листопада 2014 року ПАТ «Мегабанк» отримало запит від Державної служби фінансового моніторингу України, в якому у зв’язку з перевіркою законності фінансової діяльності ТОВ «Інвестиційний фонд АGRО» на території України в триденний строк вимагалося надання інформації про фінансові операції, що здійснювалися за рахунками ТОВ «Інвестиційний фонд АGRО», відомості про учасників цих операцій та копії первинних документів, на підставі яких здійснювалися операції. 24 листопада 2014 року ПАТ «Мегабанк» у письмовій формі надало Державній службі фінансового моніторингу України інформацію про фінансові операції ТОВ «Інвестиційний фонд АGRО» та відомості про їх учасників, відмовивши при цьому в наданні копій документів.
Чи правильними були дії Державної служби фінансового моніторингу України та відповідь ПАТ «Мегабанк». Дайте пояснення.
Задача 5
10 листопада 2008 р. відділ податкової міліції Новоград-Волинської Державної податкової інспекції подав до суду заяву про розкриття Житомирською обласною дирекцією «Райффайзен банк Аваль» банківської таємниці щодо ПП «Вторма Шабатів». Заявник, посилаючись на можливість ухилення підприємством від сплати податків та з метою захисту державних бюджетних інтересів, просив розглянути справу за відсутності представника банку та ПП «Вторма Шабатів». Суд задовольнив клопотання та розглянув справу за відсутності зазначених осіб, копія судового рішення їм не направлялася.
Чи правильними були вимоги податкової міліції Новоград-Волинської Державної податкової інспекції та рішення суду. Дайте пояснення.
Задача 6
У зв’язку з розслідуванням необґрунтованого підвищення цін на автомобільне пальне різних марок, Антимонопольний комітет України направив до Київської центральної філії ПАТ «Банк Омега+» запит на отримання інформації про операції за рахунками ПрАТ «Нефтеприм», яке є власником заправних комплексів мережі «Partner» і «TNG», за період з 1 вересня по 10 грудня 2014 року. Запит було відправлено 14 грудня 2014 року. ПАТ «Банк Омега+» отримав запит 17 грудня 2014 року і 26 грудня 2014 року в письмовій формі повністю відмовив у наданні інформації.
Чи правильними були дії Антимонопольного комітету України та ПАТ «Банк Омега+». Дайте пояснення.
Задача 7
На підставі рішення заступника директора Національного антикорупційного бюро України, погодженого з прокурором, слідчий Національного антикорупційного бюро України Гупало В.В. направив до Центрального відділення банку «Індустріал» вимогу щодо отримання інформації про наявності рахунків ПрАТ «Цунтурі» та фінансових операцій за ними, здійснених до 16 лютого 2016 року включно. Запит надійшов до банку 1 квітня 2016 року. 7 квітня 2016 року банк «Індустріал» надав слідчому Національного антикорупційного бюро України письмову відповідь, яка містила тільки відомості про номери рахунків ПрАТ «Цунтурі» та їхній стан на 16 лютого 2016 року.
Дайте оцінку правильності/неправильності дій суб’єктів у цій ситуації.
Задача 8
26 березня 2016 року Головне українське відділення банку «ТУНДРАБАНК»
отримало письмову вимогу від державного виконавця Перебийноса Р.О. У ній
вимагалося надати інформацію щодо стану рахунків ТОВ «Фонд ГумТрест», на майно
якого рішенням суду накладено арешт, а також стану особистих рахунків Голови ТОВ
«Фонд ГумТрест» Шустрого І.І. на 10 березня 2016 року.
7 квітня 2016 року
«ТУНДРАБАНК» надав відповідь, в якій було зазначено відомості щодо стану
рахунків ТОВ «Фонд ГумТрест» і відмовив у наданні інформації щодо особистих
рахунків його Голови.
Дайте оцінку правильності/неправильності дій суб’єктів у цій ситуації.
Задача 9
26 листопада 2014 року Головне українське відділення ПАТ «Кронобанк» отримало запит від Державної служби фінансового моніторингу України, в якому у зв’язку з перевіркою законності фінансової діяльності ТОВ «Копійка» на території України в триденний термін вимагалося надання інформації про фінансові операції, що здійснювалися за рахунками ТОВ «Копійка» у ПАТ «Кронобанк», відомості про учасників цих операцій та копії первинних документів, на підставі яких здійснювалися операції. 5 грудня 2014 року ПАТ «Кронобанк» у письмовій формі надало Державній службі фінансового моніторингу України інформацію про фінансові операції ТОВ «Копійка» та відомості про їх учасників, відмовивши при цьому в наданні копій документів.
Дайте оцінку правильності/неправильності дій суб’єктів у цій ситуації.
Задача 10
Особа П., яка до 13 червня 2014 року перебувала в трудових відносинах із банком «Фінансовий прорив», 18 липня влаштувалася на роботу до страхової компанії «Домінант». Стало відомо, що при працевлаштуванні особа П. надала співробітникам страхової компанії «Домінант» частину бази даних, що містила інформацію про клієнтів банку «Фінансовий прорив», які отримали кредити на придбання автотранспортних засобів (договір кредитування передбачає обов’язкове страхування транспортних засобів). Страхова компанія «Домінант» використала цю інформацію, запропонувавши клієнтам банку «Фінансовий прорив» страхування на більш вигідних умовах.
У чому полягає протиправність дій особи П.? Заходи якого виду відповідальності можна до неї застосувати? Чи наявні в цій ситуації протиправні діяння інших осіб?
Задача 11
З письмового дозволу клієнта К. банк надав інформацію, що містить банківську таємницю, власником якої є клієнт К., фізичній особі Ф., що не перебуває з банком у трудових відносинах. Особа Ф. використала отриману інформацію на власний розсуд, в процесі чого відбулося розголошення банківської таємниці.
Чи можна притягнути до юридичної відповідальності особу Ф.? Якщо так, то
на яких підставах; якщо ні, то чому?